Лимит 150 тысяч в месяц: в Украине меняются правила карточных переводов.

С 1 октября 2024 года в Украине вступают в силу новые ограничения на переводы между карточками физических лиц. Национальный банк Украины временно, на полгода, устанавливает лимит в 150 000 гривен в месяц для P2P-переводов.

Это ограничение касается только исходящих переводов на карточки других физических лиц по всем счетам клиента в одном банке. Лимит не распространяется на входящие переводы и не ограничивает количество операций.

Некоторые виды переводов останутся без изменений, в частности переводы между собственными счетами в одном банке, переводы юридических лиц и операции по реквизитам IBAN. Лимит не касается лиц с месячным доходом, превышающим 150 000 гривен, при условии предоставления соответствующих подтверждений.

Особое внимание НБУ уделил счетам волонтеров. Для них лимиты не будут применяться, но банки будут использовать специальные критерии для идентификации волонтеров. Среди этих критериев - официальная регистрация, типичность волонтерских сборов для счета, наличие официальных писем о сотрудничестве и другие.

В случае превышения лимитов штрафные санкции не предусмотрены, но банк может потребовать от клиента документы, подтверждающие происхождение средств. Это связано с усилением мер финансового мониторинга, которые НБУ ввел еще в сентябре 2023 года. Тогда банки были обязаны реагировать на случаи значительного превышения заявленной клиентом максимальной суммы финансовых операций.

Новые правила направлены на обеспечение прозрачности финансовых операций и предотвращение возможных злоупотреблений в сфере денежных переводов. Они учитывают потребности различных категорий пользователей, в частности волонтеров, которые часто совершают крупные переводы.