Limit 150 tysięcy miesięcznie: zmiany w zasadach kartowych przelewów na Ukrainie.

Od 1 października 2024 roku na Ukrainie wchodzą w życie nowe ograniczenia dotyczące przelewów między kartami fizycznych osób. Narodowy Bank Ukrainy tymczasowo, na pół roku, ustanawia limit w wysokości 150 000 hrywien miesięcznie dla przelewów P2P.

To ograniczenie dotyczy tylko wychodzących przelewów na karty innych osób fizycznych na wszystkie konta klienta w jednym banku. Limit nie obejmuje przychodzących przelewów i nie ogranicza liczby operacji.

Niektóre rodzaje przelewów pozostaną bez zmian, w tym przelewy między własnymi kontami w jednym banku, przelewy osób prawnych i operacje na podstawie numeru IBAN. Limit nie dotyczy osób, których miesięczny dochód przekracza 150 000 hrywien, pod warunkiem dostarczenia odpowiednich potwierdzeń.

NBW przywiązuje szczególną uwagę do kont wolontariuszy. Dla nich limity nie będą obowiązywać, ale banki będą stosować specjalne kryteria identyfikacji wolontariuszy. Wśród tych kryteriów znajdują się oficjalna rejestracja, typowe wpłaty wolontariuszy na konto, obecność oficjalnych pism o współpracy i inne.

W przypadku przekroczenia limitów nie przewidziano kar finansowych, ale bank może zażądać od klienta dokumentów potwierdzających pochodzenie środków. Wiąże się to z zwiększeniem środków monitorowania finansowego, które NBW wprowadził już we wrześniu 2023 roku. Wówczas banki musiały reagować na przypadki znacznego przekroczenia przez klienta deklarowanej maksymalnej kwoty operacji finansowych.

Nowe zasady mają na celu zapewnienie przejrzystości operacji finansowych i zapobieganie ewentualnym nadużyciom w dziedzinie przelewów pieniężnych. Uwzględniają one potrzeby różnych kategorii użytkowników, w tym wolontariuszy, którzy często dokonują dużych przelewów.