Zablokowano konto po sprzedaży mieszkania: PrivatBank podał powód.

Bank wstrzymał obsługę klienta po przeprowadzeniu transakcji sprzedaży mieszkania za pośrednictwem programu 'eOsiedle'. Ta sytuacja stała się głośnym przypadkiem z powodu przewidzianej weryfikacji środków i zablokowania konta.

Jeden z klientów, który od dłuższego czasu korzysta z usług banku, powiedział, że 6 listopada 2024 roku pomyślnie sprzedał mieszkanie za pośrednictwem programu 'eOsiedle'. Środki zostały przelane na konto sprzedawcy w PrivatBanku przez Ukraїnhaźbank, który udzielił pożyczki nabywcy.

Klient twierdzi, że bank sprawdził całą dokumentację, w tym źródła dochodów, umowę z deweloperem, dokumenty potwierdzające prawo własności oraz umowę kupna-sprzedaży.

Po potwierdzeniu legalności transakcji i przeprowadzeniu 'najwyższej weryfikacji', klient dokonał przelewu części środków innej osobie. Następnego dnia PrivatBank zablokował dostęp do Privat24 i zaprzestał współpracy z klientem.

W odpowiedzi na tę sytuację PrivatBank przedstawił oficjalne wyjaśnienie swojego stanowiska.

Bank podkreślił, że działa w ramach ustawodawstwa Ukrainy oraz zgodnie z aktami prawnymi Narodowego Banku. Zaznaczył, że jako podmiot pierwszej analizy finansowej ma obowiązek zapobiegać legalizacji nielegalnych dochodów, finansowaniu terroryzmu oraz rozprzestrzenianiu broni masowego rażenia.

Aby odzyskać pozostałe środki, bank zachęca klienta do odwiedzenia dowolnej placówki z pakietem dokumentów, w tym danymi konta w innym banku, dokumentami potwierdzającymi pełnomocnictwa do zarządzania rachunkami oraz wnioskiem o przelew środków.

Ta sytuacja pokazuje skomplikowaną równowagę między bezpieczeństwem operacji bankowych a wygodą obsługi klientów. PrivatBank zaznacza, że przestrzega wszystkich wewnętrznych procedur oraz wymogów monitorowania finansowego na Ukrainie.

Przypominamy również, że bank udzielił porad właścicielom starych kart płatniczych.