Das Konto nach dem Verkauf der Wohnung blockiert: PrivatBank nannte den Grund.

Die Bank hat die Betreuung des Kunden nach den Transaktionen zum Verkauf der Wohnung über das Programm 'єОселя' eingestellt. Diese Situation wurde zu einem öffentlichen Fall aufgrund der vorgesehenen Überprüfung der Mittel und der Kontosperrung.

Ein Kunde, der schon lange die Dienste der Bank in Anspruch nimmt, berichtete, dass er am 6. November 2024 erfolgreich die Wohnung über das Programm 'єОселя' verkauft habe. Die Gelder wurden auf das Konto des Verkäufers bei PrivatBank über Ukrszbank überwiesen, die dem Käufer einen Kredit gewährt hat.

Der Kunde behauptet, dass die Bank die gesamte Dokumentation überprüft hat, einschließlich der Einkommensquellen, des Vertrages mit dem Bauträger, der rechtlichen Dokumente und des Kauf- und Verkaufsvertrages.

Nach der Bestätigung der Legalität der Transaktion und der Durchführung der 'höchsten Überprüfung' übertrug der Kunde einen Teil der Mittel an eine andere Person. Am nächsten Tag sperrte PrivatBank den Zugang zu Privat24 und stellte die Zusammenarbeit mit dem Kunden ein.

Als Antwort auf diese Situation gab PrivatBank eine offizielle Erklärung zu ihrer Position ab.

Die Bank unterstrich, dass sie im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen der Ukraine handelt und gemäß den normativen rechtlichen Akten der Nationalbank. Sie weist darauf hin, dass sie als Subjekt der primären finanziellen Überwachung die Pflicht hat, die Legalisierung illegaler Einkünfte, die Finanzierung von Terrorismus und die Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu verhindern.

Um die Restmittel zurückzuerhalten, bietet die Bank dem Kunden an, sich mit einem Unterlagenpaket in jede Filiale zu wenden, einschließlich der Kontodaten in einer anderen Bank, der Dokumente, die die Befugnisse zur Verfügung über Konten bestätigen, sowie eines Antrags auf Überweisung von Geldern.

Diese Situation zeigt das komplexe Gleichgewicht zwischen der Sicherheit von Bankgeschäften und der Bequemlichkeit des Kundenservices. PrivatBank betont, dass sie alle internen Verfahren und Anforderungen der finanziellen Überwachung in der Ukraine einhält.

Wir erinnern auch daran, dass die Bank Ratschläge für Besitzer alter Zahlungsmethoden gegeben hat.