Новые правила перевода денег с 1 июня: как избежать блокировки счетов.

Новые правила мониторинга финансовых операций: что изменилось?

С 1 июня 2025 года украинские банки вводят более жесткие правила мониторинга финансовых операций клиентов. Лимит для клиентов с низким и средним уровнем риска снизится с 150 тысяч гривен до 100 тысяч гривен в месяц.

Как сообщает

Марина Павленко, ведущий эксперт по финансовому мониторингу Глобус Банка

Что делать при блокировке и как ее избежать

Если вы получили сообщение о блокировке или не можете осуществлять операции по счету, необходимо немедленно связаться с банком - через горячую линию, мобильное приложение или отделение, - советует Марина Павленко. По ее словам, банк может запросить документы, подтверждающие происхождение средств, и объяснения по поводу характера операций.

После предоставления всей необходимой информации счет, как правило, разблокируют. Однако если объяснений окажется недостаточно, банк может отказать в обслуживании, и тогда клиенту придется самостоятельно перевести средства в другой банк.

Практический пример

Марина Павленко приводит пример из практики: 'Клиентка хочет открыть счет, не имея собственного дохода, но муж ежемесячно будет переводить ей средства.

Важно объяснить цель, предоставить документы, подтверждающие доход мужа, и указать сумму переводов. Если доход мужа составляет 40 тысяч гривен, а переводы - 10 тысяч гривен, вопросов у банка не возникнет', - объясняет эксперт.

Перспективы на будущее

Специалисты отмечают, что в случае внедрения эффективных механизмов борьбы с так называемыми 'дропами' - банки смогут ослабить или отменить лимиты. Речь идет о таких механизмах, как автоматизированная верификация доходов и создание соответствующего реестра.

Пока что пользователям финансовых услуг важно следовать установленным ограничениям и быть готовыми подтвердить законность своих операций. Блокировка счета не является приговором, а скорее сигналом для проверки. Готовность предоставить необходимую информацию и прозрачность в работе с банком помогут избежать неприятностей в будущем.